Σταθερός ο Ομίλος Talanx παρά τις επιπτώσεις του κορονοϊού

Αποτελέσματα Α’ εξαμήνου 2020 του Ομίλου Talanx, που εκπροσωπείται στη χώρα μας από το ελληνικό υποκατάστημα της HDI Global SE.

  • Τα μικτά εγγεγραμμένα ασφάλιστρα αυξήθηκαν κατά 5,5%, στα 22 δις. ευρώ (από 20,9)
  • Οι σχετιζόμενες με τον κορωνοϊό, ζημιές ανήλθαν στα 824 εκ. ευρώ
  • Τα λειτουργικά κέρδη (EBIT) μειώθηκαν κατά 40,1%, στα 745 εκ. ευρώ (από 1.244)
  • Τα καθαρά κέρδητου ομίλου κυμάνθηκαν στα 325 εκ. ευρώ (από 477)
  • Εξαιρουμένων των επιπτώσεων του κορωνοϊού, τα καθαρά έσοδα του Ομίλου θα ήταν αισθητά αυξημένα σε σχέση με την ίδια περίοδο του 2019
  • Ο μικτός λειτουργικός δείκτης, εξαιρουμένων των επιπτώσεων του κορωνοϊού, παρέμεινε σταθερός
  • Ο δείκτης Solvency II παρέμεινε στα ανώτατα επίπεδα στόχου, στο 191%
  • Λόγω της συνεχιζόμενης αβεβαιότητας δεν μπορούν να δοθούν αξιόπιστες προβλέψεις για το σύνολο του τρέχοντος έτους

Ο Όμιλος Talanx συνέχισε την ανάπτυξη κατά το πρώτο εξάμηνο του έτους με καθαρά κέρδη 325 εκ. ευρώ παρά τον σημαντικό αντίκτυπο του κορωνοϊού. Εξαιρουμένων των επιπτώσεων του κορωνοϊού, τα καθαρά κέρδη του Ομίλου θα είχαν αυξηθεί σημαντικά σε σχέση με την αντίστοιχη περίοδο του 2019, στα 603 εκ. ευρώ (από 477). Τα μικτά εγγεγραμμένα ασφάλιστρα αυξήθηκαν κατά 5,5% το πρώτο εξάμηνο του 2020, φτάνοντας στα 22 δις. ευρώ (από 20,9) ή κατά 6,3% μετά την προσαρμογή των συναλλαγματικών επιδράσεων. Τα σχετιζόμενα με τον κορωνοϊό καθαρά έξοδα ύψους 658 εκ. ευρώ επηρέασαν τα λειτουργικά κέρδη, τα οποία ανήλθαν στα 745 εκ. ευρώ (από 1.244), ενώ ο μικτός λειτουργικός δείκτης ανήλθε στο 101,3% (από 97,5%). Εξαιρουμένων των θετικών και αρνητικών επιπτώσεων του κορωνοϊού, ο μικτός λειτουργικός δείκτης θα είχε παραμείνει σταθερός, στο 97,4%. Συνολικά, τα έξοδα των ζημιών που προήλθαν από την πανδημία, κατά το πρώτο εξάμηνο του έτους, ανήλθαν στα 824 εκ. ευρώ. Ωστόσο, αυτά απορροφήθηκαν εν μέρει από το αποθεματικό ζημιών. Άλλες αρνητικές επιπτώσεις της πανδημίας, αφορούν στις επενδύσεις  (174 εκ. ευρώ) και στις προβλέψεις για μειώσεις μελλοντικών ασφαλίστρων (104 εκ. ευρώ). Αντιθέτως,  συνεπεία του κορωνοϊού μειώθηκαν οι ζημιές σε ορισμένους τομείς κατά 93 εκ. ευρώ. Οι θετικές εξελίξεις συνεχίστηκαν σε όλους τους τομείς δραστηριοτήτων παρά το ξέσπασμα της πανδημίας. Ο Τομέας Βιομηχανικών Ασφαλίσεων σημείωσε περαιτέρω ανάπτυξη μετά την εφαρμογή των μέτρων βελτίωσης της κερδοφορίας του.

«Το πρώτο εξάμηνο του 2020 ήταν δύσκολο εξαιτίας της πανδημίας”, σχολίασε ο Torsten Leue, Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου της Talanx AG. «Ο αντίκτυπος της πανδημίας κατά το δεύτερο τρίμηνο – ειδικότερα  ο βαθμός «κλειδώματος» της Ευρώπης – ήταν τεράστιος, με αποτέλεσμα να απαιτηθεί το αποθεματικό ζημιών. Ωστόσο, το underwriting του ομίλου θα είχε παραμείνει  σταθερό μετά την προσαρμογή των όποιων επιδράσεων από τις ζημιές. Είδαμε σημαντική αύξηση των ασφαλίστρων στις πρωτασφαλιστικές εργασίες, ενώ τα προγράμματα βελτίωσης της κερδοφορίας μας, επέφεραν τα επιθυμητά αποτελέσματα. Σαφώς, πρέπει να είμαστε προετοιμασμένοι για ένα ακόμη δύσκολο δεύτερο εξάμηνο. Η πανδημία του κορωνοϊού δεν έχει τελειώσει ακόμη και οι συνέπειες στην οικονομική ανάπτυξη είναι ακόμη άγνωστες. Προφανώς, έχει επιδεινωθεί περαιτέρω η κατάσταση της αγοράς από τα ακόμη χαμηλότερα επιτόκια αλλά και την επερχόμενη «εποχή των τυφώνων». Με άλλα λόγια, η κατάσταση παραμένει εξαιρετικά ασταθής και δε μπορούμε ακόμη να κάνουμε με σιγουριά προβλέψεις για το σύνολο του 2020.

Οι σχετιζόμενες με τον κορωνοϊό ζημιές, ύψους 824 εκ. ευρώ, ήταν υψηλότερες από τις ζημιές από φυσικές καταστροφές οι οποίες κυμάνθηκαν στα 190 εκ. ευρώ (από 138). Αναφορικά με τις ζημιές από φυσικές καταστροφές, οι μεγαλύτερες προκλήθηκαν από τον τυφώνα Νάσβιλ στις ΗΠΑ (44 εκ. ευρώ) και τις πυρκαγιές στη Νέα Νότια Ουαλία της Αυστραλίας (40 εκ. ευρώ).

Επηρεασμένο από τις επιπτώσεις του κορωνοϊού το τεχνικό αποτέλεσμα κυμάνθηκε στα -1.129 εκ. ευρώ (από -708). Από το σύνολο των 1.018 εκ. ευρώ των μεγάλων ζημιών, 281 εκ. ευρώ προήλθαν από πρωτασφαλιστικές εργασίες και 737 εκ. ευρώ από αντασφαλιστικές εργασίες. Τα έξοδα που αφορούσαν στις μεγάλες ζημιές ανήλθαν στα 594 εκ. ευρώ ξεπερνώντας έτσι τον αρχικό προϋπολογισμό (527 εκ. ευρώ). Κύριες αιτίες αυτού του γεγονότος αποτέλεσαν τόσο οι φυσικές καταστροφές όσο και η διακοπή εργασιών και η ακύρωση εκδηλώσεων.

Εξαιρουμένων των διαθρωτικών μέτρων, ο δείκτης Solvency II κυμάνθηκε στα ανώτατα επίπεδα στόχου (μεταξύ 150 και 200%) και συγκεκριμένα στις 30 Ιουνίου 2020 ήταν στο 191% (στις 31 Μαρτίου 2020 ήταν στο 196%).

Δεύτερο Τρίμηνο: Τα καθαρά έσοδα του Ομίλου μειώθηκαν στο ήμισυ.

Το δεύτερο τρίμηνο, τα μικτά εγγεγραμμένα ασφάλιστρα αυξήθηκαν κατά 4,3% στα 9,5 (από 9,1) δις. ευρώ. Το τεχνικό αποτέλεσμα κυμάνθηκε στα –704 εκ. ευρώ (από –350) λόγω κορωνοϊού. Ο μικτός λειτουργικός δείκτης ανήλθε στο 102,7% (από 98,1%). Εξαιρουμένου του αντίκτυπου του κορωνοϊού, ο δείκτης θα ήταν στο 98,0%. Τα καθαρά έσοδα από επενδύσεις μειώθηκαν κατά 11,7% στα 882 εκ. ευρώ (από 998). Τα λειτουργικά κέρδη (EBIT) μειώθηκαν στα 186 εκ. ευρώ (από 628) και τα καθαρά έσοδα του Ομίλου μειώθηκαν στα 103 εκ. ευρώ (από 242).

Βιομηχανικές Ασφαλίσεις: Συνεχιζόμενη θετική επίδραση των μέτρων βελτίωσης της κερδοφορίας.

Τα μικτά εγγεγραμμένα ασφάλιστρα του Τομέα Βιομηχανικών Ασφαλίσεων αυξήθηκαν κατά 10.6% στα 3,9 δις. ευρώ (από 3,5). Προσαρμοσμένη μετά τις συναλλαγματικές ισοτιμίες, η αύξηση ήταν ακόμη υψηλότερη, στο 10,9%. Για άλλη μια φορά, κυρίως η HDI Global Speciality SE συνεισέφερε το μέγιστο στην  ανάπτυξη.

Οι σχετιζόμενες με τον κορωνοϊό ζημιές, ύψους 107 εκ. ευρώ,  ξεπέρασαν τα 32 εκ. ευρώ του αποθεματικού ζημιών, επηρεάζοντας αρνητικά το τεχνικό αποτέλεσμα και τον μικτό λειτουργικό δείκτη. Το τεχνικό αποτέλεσμα κυμάνθηκε στα -67 εκ. ευρώ (από -32) το πρώτο εξάμηνο του έτους, ενώ ο μικτός λειτουργικός δείκτης κυμάνθηκε στο 104,7% (από 102,3%). Εξαιρουμένων των επιπτώσεων της πανδημίας, ο μικτός λειτουργικός δείκτης θα είχε κυμανθεί στο 98,6%, γεγονός το οποίο αντανακλά την συνεχιζόμενη σαφή βελτίωση της κερδοφορίας, ως αποτέλεσμα των διαθρωτικών μέτρων του προγράμματος 20/20/20.

Tα καθαρά έσοδα από επενδύσεις ανήλθαν στα 107 εκ. ευρώ, συγκριτικά χαμηλότερα του 2019 (133), όπου υπήρξαν μεγαλύτερες αποδόσεις. Τα λειτουργικά κέρδη μειώθηκαν στα 18 εκ. ευρώ (από 69)  λόγω της επίπτωσης των, σχετιζόμενων με τον κορωνοϊό, μεγάλων ζημιών αλλά και της μείωσης των καθαρών εσόδων από επενδύσεις. Ο Τομέας Βιομηχανικών Ασφαλίσεων συνεισέφερε με 7 εκ. ευρ  στα καθαρά έσοδα του Ομίλου.

Δεύτερο Τρίμηνο – Τομέας Βιομηχανικών Ασφαλίσεων:  Τα καθαρά κέρδη επλήγησαν από τον κορωνοϊό.

Κατά το δεύτερο τρίμηνο, τα μικτά εγγεγραμμένα ασφάλιστρα αυξήθηκαν κατά 7,6% σε ετήσια βάση στα 1,3  δις. ευρώ (από 1,2), ενώ μετά την προσαρμογή των όποιων συναλλαγματικών επιδράσεων, η αύξηση ανήλθε στο 8,9 %. Το τεχνικό αποτέλεσμα κυμάνθηκε στα -56 εκ. ευρώ  (από -14),  καθώς το αποθεματικό των μεγάλων ζημιών απορροφήθηκε από τις σχετιζόμενες με τον κορωνοϊό ζημιές.  Ο μικτός λειτουργικός δείκτης ανήλθε από το 101,9% στο 107,7%. Χωρίς τις ζημίες που σχετίζονται με τον κορωνοϊό, ο μικτός δείκτης θα ανερχόταν στο 96,8%. Τα καθαρά κέρδη από επενδύσεις αυξήθηκαν στα 73 εκ. ευρώ (από 62) συνεπικουρούμενα από τα κέρδη των κινητών αξιών. Ο Τομέας παρουσίασε ζημιά ύψους 12 εκ. ευρώ (το 2019 είχε παραχθεί λειτουργικό κέρδος ύψους 33 εκ. ευρώ), ενώ η επιβάρυνση του στα καθαρά κέρδη του Ομίλου κυμάνθηκε στα -10 εκ. ευρώ (από 19).

Προβλέψεις για το 2020

Στις 21 Απριλίου 2020, ο Όμιλος Talanx απέσυρε τις προβλέψεις για το τρέχον οικονομικό έτος 2020 καθώς ο αρχικός στόχος ήταν τα καθαρά έσοδα του Ομίλου να κυμανθούν από 900 εκ. ευρώ έως και 950 εκ. ευρώ.

Σε μια περίοδο εξαιρετικής αβεβαιότητας όπως είναι η σημερινή δεν δύναται να υπάρξει καμία διαφοροποίηση αναφορικά με τα ασφάλιστρα, τις μεγάλες ζημιές και τις κεφαλαιαγορές.  Συνεπώς, δεν είναι δυνατή μια αξιόπιστη πρόβλεψη κερδών με αποτέλεσμα να μην αποτυπωθούν δείκτες χρηματοοικονομικής απόδοσης σε επίπεδο Ομίλου και Τομέων.

Τα καθαρά κέρδη του Ομίλου κυμάνθηκαν στα 325 εκ. ευρώ το πρώτο εξάμηνο του 2020 εμφανώς μειωμένα σε σχέση με την αντίστοιχη περίοδο του 2019 (477 εκ. ευρώ) αλλά και τα κέρδη του πρώτου τριμήνου του 2020. Η εκτίμηση είναι ότι με βάση τα αποτελέσματα του πρώτου εξαμήνου του 2020, είναι αδύνατον να οριστικοποιηθούν οι συνολικές προβλέψεις για το έτος. Επιπλέον, σημαντικός θα είναι ο αντίκτυπος των επόμενων δύο τριμήνων από τις δύσκολα προβλέψιμες οικονομικές επιπτώσεις της πανδημίας και την πιθανή επιδείνωση της κατάστασης της οικονομίας και των κεφαλαιαγορών.

Με βάση τα σημερινά δεδομένα, ο Όμιλος Talanx διατηρεί την πολιτική μερισμάτων συνεχίζοντας να διανέμει το 35 έως 45% των ενοποιημένων αποτελεσμάτων του.

Βασικά μεγέθη ενοποιημένων αποτελεσμάτων Ομίλου Talanx
1 εξάμηνο 2020 (
IFRS)

Σε εκ. ΕΥΡΩ  Α’ εξάμηνο 2020 Α’ εξάμηνο 20191 Μεταβολή 2019/2020
Μικτά εγγεγραμμένα ασφάλιστρα 22,006 20,864 +5.5%
Καθαρά δεδουλευμένα ασφάλιστρα 16,746 15,917 +5.2%
Μικτός λειτουργικός δείκτης (Combined Ratio in property/casualty primary insurance and property/casualty reinsurance1) 101.3% 97.5% +3.8% μονάδες
Καθαρά έσοδα από επενδύσεις 1,785 1,986 –10.1%
Λειτουργικά κέρδη προ των τόκων και φόρων (EBIT) 745 1,244 –40.1%
Καθαρά κέρδη Ομίλου (μετά από δικαιώματα μειοψηφίας) 325 477 –31.8%
Απόδοση ιδίων κεφαλαίων2 6.4% 10.4% –4.0% μονάδες

Βασικά μεγέθη ενοποιημένων αποτελεσμάτων Ομίλου Talanx
2ο  τρίμηνο 2020 (
IFRS)

Σε εκ. ΕΥΡΩ  2ο  τρίμηνο 2020 2ο τρίμηνο 20191 Μεταβολή 2019/2020
Μικτά εγγεγραμμένα ασφάλιστρα 9,539 9,148 +4.3%
Καθαρά δεδουλευμένα ασφάλιστρα 8,392 8,075 +3.9%
Μικτός λειτουργικός δείκτης (Combined Ratio in property/casualty primary insurance and property/casualty reinsurance1) 102.7% 98.1% +4.6% μονάδες
Καθαρά έσοδα από επενδύσεις 882 998 –11.7%
Λειτουργικά κέρδη προ των τόκων και φόρων (EBIT) 186 628 –70.4%
Καθαρά κέρδη Ομίλου (μετά από δικαιώματα μειοψηφίας)  

103

 

242

 

–57.7%

Απόδοση ιδίων κεφαλαίων2 4.1% 10.1% –6.0% μονάδες

1) Συμπεριλαμβανομένων των καθαρών εσόδων από τόκους επί των παρακρατηθέντων κεφαλαίων και των συμβατικών καταθέσεων.

2) Ετησιοποιημένα καθαρά έσοδα Ομίλου εξαιρουμένων δικαιωμάτων μειοψηφίας σε σχέση με μέσα ίδια κεφάλαια εξαιρουμένων δικαιωμάτων μειοψηφίας

Share on facebook
Share on twitter
Share on linkedin
Share on email
Share on print

Ετικέτες

[adrotate banner="18"]
[adrotate banner="5"]
[adrotate banner="6"]

Πρόσφατα Άρθρα

Follow Us

[et_bloom_inline optin_id="optin_3"]