Με την Εφαρμογή της Ευρωπαϊκής Οδηγίας 2016/97 για τη διανομή ασφαλιστικών προϊόντων (IDD) η οποία ενσωματώθηκε στην Ελληνική Νομοθεσία στις 11/12/2018 προκύπτουν υποχρεώσεις για τη διανομή των ασφαλιστικών προϊόντων τόσο για την Ασφαλιστική Εταιρία όσο και για τους Ασφαλιστικούς Διαμεσολαβητές.
Οι αλλαγές που επέρχονται από την ενσωμάτωση της Οδηγίας στην Ελληνική Νομοθεσία επηρεάζουν σε κάποιο βαθμό και τη διαδικασία κατά την διανομή ασφαλιστικών προϊόντων και προς το σκοπό αυτό έχουν διαμορφωθεί αντίστοιχα και τα χρησιμοποιούμενα έντυπα από τις εταιρείες.
Πιο συγκεκριμένα ο διαμεσολαβητής έχει τις εξής υποχρεώσεις:
- Υποχρέωση διασφάλισης των συμφερόντων του πελάτη μέσω Ανάλυσης Αναγκών.
- Υποχρέωση Ενημέρωσης του Πελάτη για τα αναλυτικά στοιχεία του ασφαλιστικού διαμεσολαβητή και του συντονιστή (Όνομα, Έδρα, ΑΕΜ, ΑΦΜ, ΑΔΤ*)
- Υποχρέωση παροχής Συμβουλής στον Πελάτη σε σχέση με το πωλούμενο ασφαλιστικό προϊόν.
- Υποχρέωση ενημέρωσης του Πελάτη σχετικά με το Έγγραφο Πληροφοριών του Ασφαλιστικού Προϊόντος (IPID) και πού βρίσκεται αυτό διαθέσιμο.
- Υποχρέωση συμπλήρωσης και υπογραφής του Ερωτηματολογίου Επενδυτικού Προφίλ (για τα επενδυτικά προϊόντα) το οποίο θα πρέπει να υπογράφεται από τον πελάτη και να αποστέλλεται μαζί με την αίτηση.
Σε κάθε περίπτωση όλα τα έντυπα θα πρέπει:
Α. Να είναι πλήρη όσον αφορά:
- τις υπογραφές (πελάτη/ασφαλιστικού διαμεσολαβητή)
- τα στοιχεία του Ασφαλιστικού Διαμεσολαβητή
- και ότι ο πελάτης έχει ενημερωθεί σχετικά με δικαίωμά του να λάβει δωρεάν το Έντυπο Βασικών Πληροφοριών για τα ασφαλιστικά προϊόντα που αυτό αφορά και ότι έχει λάβει γνώση ότι τα έντυπα αυτά βρίσκονται αναρτημένα στον δικτυακό τόπο της εταιρείας.
Β. Να συλλέγονται, ψηφιοποιούνται και αποστέλλονται με φυσική αλληλογραφία στα κεντρικά γραφεία της εταιρείας.
Γ. Τηρούνται ως αρχείο τόσο από τον Ασφαλιστικό Διαμεσολαβητή όσο και από την Εταιρεία.
Τέλος, για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέψτε στο αντίστοιχο ΦΕΚ που περιλαμβάνει τη σχετική Νομοθεσία.
