Γνωρίζετε τους Fιnancial Planners; Ποιες οι διαφορές ανάμεσα στη GAMA και τη LIMRA; Ποια η παρουσία τους στην Ελλάδα; Ενημερωθείτε για την ένωση και τους οργανισμούς παρακάτω.
- Financial Planning Association Ελλάδος
Ο ρόλος του Fιnancial Planner είναι πολύ ιδιαίτερος. Σε έναν κόσμο που τα οικονομικά μεγέθη γίνονται ολοένα και πιο πολύπλοκα, όλο και περισσότεροι άνθρωποι αναζητούν τη βοήθεια ενός ειδικού, ο οποίος θα παρακολουθεί τις αλλαγές που επηρεάζουν την οικονομική τους κατάσταση. Ο Financial Planner είναι ο ειδικός, ο οποίος θα τους προσφέρει την απαιτούμενη βοήθεια, μέσω της μεθοδολογίας του Financial Planning.
Το Financial Planning (στα Ελληνικά χρηματοοικονομικός σχεδιασμός ή χρηματοοικονομικός προγραμματισμός ή χρηματοασφαλιστικός σχεδιασμός) δεν είναι ένα προϊόν αλλά μία ολοκληρωμένη μεθοδολογία. Είναι η διαδικασία της επίτευξης των στόχων ζωής μέσω της ορθής διαχείρισης των οικονομικών. Οι στόχοι ζωής μπορούν να περιλαμβάνουν την αγορά ενός σπιτιού, τον προγραμματισμό της συνταξιοδότησης, την αποπληρωμή φόρων κληρονομιάς, την προστασία οικογένειας, τη διαχείριση επενδύσεων και σχεδιασμό του οικογενειακού προϋπολογισμού. Περιλαμβάνει τη συλλογή των σχετικών χρηματοοικονομικών πληροφοριών, την καταγραφή των προσωπικών σας στόχων ζωής, την εξέταση της τρέχουσας οικονομική κατάστασης και καταλήγει στο σχεδιασμό μια οικονομικής στρατηγικής για το πώς μπορείτε να επιτύχετε τα μελλοντικά σας σχέδια.
Η Financial Planning Association Ελλάδος εκπροσωπεί την ευρύτερη επαγγελματική κοινότητα των Οικονομικών Συμβούλων, Χρηματοοικονομικών Συμβούλων, Χρηματοικονομικών Σχεδιαστών, Χρηματοασφαλιστικών Συμβούλων, Ανεξάρτητων Οικονομικών Συμβούλων, Ανεξάρτητων Επενδυτικών Συμβούλων, Financial Planners, Financial Consultants και Financial Advisors. Και εκτός των άλλων ασχολείται με τον συντονισμό και τη συστηματική ενημέρωση των μελών επί των ζητημάτων που αφορούν την επαγγελματική τους δραστηριότητα. Ακόμη προσπαθεί για την εξασφάλιση συνθηκών βελτίωσης της επαγγελματικής κατάρτισης, και ανόδου του πολιτιστικού και μορφωτικού επιπέδου των μελών.
- GAMA Hellas
Η GAMA Hellas είναι το εγκεκριμένο και επίσημο παράρτημα του Διεθνούς Οργανισμού GAMA International για την Ελλάδα και την Κύπρο και το πρώτο στην Ευρώπη. Ο σκοπός της GAMA Hellas είναι να υπηρετεί τις ανάγκες ανάπτυξης των managers, χρησιμοποιώντας εργαλεία και τεχνικές που έχουν αναπτύξει πολύ επιτυχημένα συστήματα πωλήσεων στις ΗΠΑ. Στηρίζει τους managers με σύγχρονες εφαρμογές, ώστε να αναπτυχθούν, να γίνουν καλύτεροι, αποδοτικότεροι και να διευθύνουν με επιτυχία τα γραφεία τους.
Η GAMA International είναι ένας μη κερδοσκοπικός οργανισμός, ο οποίος ιδρύθηκε πριν από 62 χρόνια, έχοντας ως στόχο τη δημιουργία ηγετών που διαμορφώνουν και συμβάλλουν ενεργά στην ανάπτυξη των ασφαλιστικών και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Αποτελεί έναν κορυφαίο παγκόσμιο οργανισμό αφοσιωμένο αποκλειστικά στη διαρκή βελτίωση της παραγωγικότητας και της αποτελεσματικότητας των managers όλων των βαθμίδων.
Κεντρικός πυλώνας των δραστηριοτήτων της, αποτελεί η παροχή σύγχρονων εκπαιδευτικών εργαλείων και τεχνικών, οι οποίες εξοικειώνουν τους managers με τις νέες απαιτήσεις της εποχής και εφαρμοσμένες πρακτικές από τα πιο επιτυχημένα γραφεία πωλήσεων των ΗΠΑ.
- LIMRA
Η LIMRA είναι ένας διεθνής οργανισμός με πείρα και ιστορία πάνω από 100 χρόνια στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Παρέχει έρευνα στον τομέα του μάρκετινγκ σε σχέση με τον κλάδο των ασφαλίσεων ζωής. Η LIMRA αποτελεί ένα οργανισμό μελών για τον παγκόσμιο κλάδο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, με καθοριστικό ρόλο και προσφορά στις διεθνείς αγορές. Σήμερα αριθμεί περίπου 900 μέλη σε 85 χώρες.
Η LIMRA στην Ελλάδα και στην Κύπρο έχει παρουσία για πάνω από 35 χρόνια, προσφέροντας και στις δύο χώρες σημαντικό έργο, το οποίο συνέβαλε στην εδραίωση του συστήματος agency και στην εν γένει ανάπτυξη της ασφαλιστικής αγοράς. Η παροχή χρήσιμων και αναλυτικών στοιχείων για τις εξελίξεις στην παγκόσμια αγορά, όσο κυρίως η εκπαίδευση και η ανάπτυξη του ανθρώπινου δυναμικού των πωλήσεων αποτέλεσαν και αποτελούν σημαντικούς τομείς συνεισφοράς της LIMRA.
Τα παγκόσμια και ευρωπαϊκά συνέδρια της LIMRA αποτελούν πάντα πηγή έμπνευσης και επικαιροποιημένης γνώσης για τα στελέχη της ελληνικής και κυπριακής αγοράς. Παράλληλα η λειτουργία της Ελληνοκυπριακής Επιτροπής της LIMRA, μέσω των Συνεδρίων της αλλά και των θεσμοθετημένων ετήσιων βραβεύσεων, έχει συμβάλει σημαντικά στην περαιτέρω αναβάθμιση τόσο των στελεχών όσο και των Ασφαλιστικών Διαμεσολαβητών της Ελληνικής και Κυπριακής ασφαλιστικής αγοράς.
Οι υπηρεσίες που παρέχει στα μέλη περιλαμβάνονται, επιγραμματικά, σε τέσσερις βασικούς πυλώνες:
- Την Έρευνα – Benchmarking, Consumer and Strategic, Consortium and Custom Research, Research Anthology Series και Research Web Casts. Στα μέλη της προσφέρεται απεριόριστη πρόσβαση στην Τράπεζα Πληροφοριών μέσω της Ιστοσελίδας της LIMRA, όπως και πρόσβαση στο Διεθνές Κέντρο Πληροφοριών για την εξασφάλιση πληροφοριών πάνω σε συγκεκριμένα θέματα.
- Την Αξιολόγηση και Ανάπτυξη του Ανθρώπινου Δυναμικού – Στρατολόγηση, Επιλογή και Εργαλεία Αξιολόγησης, Εκπαιδευτικά Προγράμματα για Ασφαλιστικούς Συμβούλους και Διευθυντές Δικτύου, Εκπαιδευτικά Προγράμματα σε συγκεκριμένα θέματα, Προγράμματα Ανάπτυξης Στελεχών Διοίκησης, Συνέδρια, Ομάδες Μελετών και Επιτροπές σε διάφορες γεωγραφικές περιοχές, Εργαλεία Πωλήσεων και Εκδόσεις.
- Τη Συμβουλευτική – Συστήματα Διανομής, Αμοιβών, Στρατηγικό Σχεδιασμό, Εξειδικευμένη συμβουλευτική σε ειδικά θέματα, Εργαστήρια Στρατηγικού Προγραμματισμού, Συστήματα Τεχνολογίας, Μέντορινγκ, Συγχωνεύσεις και Εξαγορές, κτλ.
- Συμμόρφωση σε Νομοθεσίες και Κανονισμούς – Πελάτες, Ασφαλιστικούς Συμβούλους και Εργαλεία Αξιολόγησης σχετικά με τη Συμμόρφωση.
